우량 회사채에 투자하는 채권 ETF 출시
ETF 추천, 월간 상품 추천 등 서비스 나와
연금 시즌 맞아 관련 이벤트도 풍성
[시사저널e=송준영 기자] 이번 주(11월 13~17일) 투자상품 시장에서는 국내 우량 회사채에 주로 투자하는 채권형 ETF(상장지수펀드)가 나와 주목됐다. 투자 전략과 관련된 서비스도 다수 나왔는데 월간 ETF 추천 서비스, 월간 상품 및 매매 시그널 투자전략 서비스 등이 나왔다. 이번 주 투자 이벤트로는 연금 관련 이벤트가 투자자들의 시선을 끌었다.
◇ 국내 우량 회사채 투자 ETF 상장
고금리 상황이 지속되면서 채권 투자에 투자자들의 관심이 높아지고 있다. 자산운용사들 역시 이 같은 수요에 발맞춰 관련 상품들을 내놓는 모습이다. 특히 ETF 시장에서 낯선 중소형사도 채권 상품 출시 소식을 알리고 있다.
BNK자산운용은 신용등급 AA-이상의 국내 우량 회사채 등에 주로 투자하는 ‘BNK 24-11 회사채(AA-이상) 액티브 ETF’를 출시했다.
이 ETF는 한국자산평가에서 산출하는 ‘KAP 24-11(AA-이상) 회사채 총수익 지수’를 비교지수로 삼는다. 지수 기준일인 지난해 12월 31일 이전에 발행된 신용등급 AA-이상의 회사채 및 여전채(카드채, 기타금융채) 중 내년 10~12월 사이에 만기가 도래하는 채권 등에 투자한다.
BNK자산운용은 매수 시점의 기대수익률을 통해 만기까지 보유 시의 수익률을 예상할 수 있다는 장점이 있다고 밝혔다. BNK자산운용은 액티브 전략을 통해 비교지수 대비 초과수익을 목표로 크레딧 리서치를 통한 엄선된 우량 채권 중심의 포트폴리오를 구성할 예정이다.
BNK자산운용 관계자는 “시장에서 미국을 중심으로 한 글로벌 기준금리 인상이 막바지에 이르렀다는 전망을 내놓고 있다”며 “단기성 자금운용을 통해 매력적인 금리 수준을 추구하는 투자자들에게 좋은 대안이 될 것”이라고 밝혔다.
◇ 투자 전략 관련된 서비스도 다수 선보여
이번 주에는 투자 전략과 관련된 서비스들이 다수 나와 눈길을 끌었다.
현대차증권은 월간 ETF 추천 서비스를 열었다고 지난 15일 밝혔다. 이 서비스는 현대차증권이 월 단위로 추천하는 ‘ETF TOP Picks(톱픽) 7’ 종목을 받을 수 있는 서비스다. 별도의 회원 가입이나 계좌 개설 없이 현대차증권 MTS(모바일트레이딩시스템) ‘내일’에서 확인할 수 있다.
주요 내용을 살펴보면 ETF 선정 이유, 벤치마크 대비 성과, 편입 종목, 피어 그룹 비교 등으로 구성됐다. 특히 최근 퇴직연금 계좌 내 ETF 편입이 가능해짐에 따라 관심이 높아진 퇴직연금 계좌 거래 가능 여부도 한눈에 확인할 수 있도록 표시했다는 점이 특징이다.
현대차증권은 월간 ETF 추천 서비스 도입을 위해 다양한 투자 전략을 활용한 ‘투자 유니버스 100’을 구성하고 유니버스 내 추세 분석과 수익률, 테마 등의 관점에서 ‘매수 리스트 30’을 선별하는 추천 프로세스를 구축했다. 여기에 추적 오차, 보수 등 지표를 바탕으로 비교 분석해 'TOP Picks 7’을 최종 선정한다. 해당 종목에 대해서는 2주 간격으로 사후 관리를 실시해 추천 ETF에 대한 신뢰성을 확보한다고 설명했다.
SK증권은 MTS ‘주파수3.0’과 ‘주파수 웰스’에 ‘월간 상품 및 매매시그널 투자전략’ 서비스를 출시했다고 밝혔다. 이 서비스는 SK증권 금융상품 전문가들이 추천하는 채권·펀드·ETF·주식 등 ‘이달의 관심상품’과 글로벌 지수를 추종하는 펀드 ETF의 매수, 매도 시그널을 매월 알려주는 ‘주요 지수 매매 타이밍’으로 구성된다.
금융상품에 기술적 분석 기법을 적용한 주요 지수 매매타이밍은 미국, 중국, 한국 등 각 나라의 대표지수뿐만 아니라 달러, 원유(WTI), 국채선물 10년, 반도체 등 16개 지수를
분석해 매수, 매도 시그널을 알려준다. 이와 함께 해당 지수를 추종하는 펀드와 ETF를 제시한다.
◇ 연금 가입 시즌 맞아 이벤트 나와
삼성증권은 오는 12월 29일까지 ‘연금 페스타 시즌4’ 이벤트를 진행한다. 이 이벤트는 연금계좌에 신규 입금, 퇴직금 입금, 타사연금 가져오기, 만기 된 개인종합자산관리계좌(ISA) 연금으로 입금의 경우를 모두 합산해 순입금액 구간에 따라 신세계 모바일 상품권을 최대 73만원까지 지급하는 방식으로 진행된다.
우선 연금저축 계좌에 1000만원 이상 3000만원 미만을 입금하면 신세계 모바일 상품권 1만원을 지급하고 단계적으로 최대 5억원 이상 입금하면 70만원을 지급한다.
여기에 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에 1000만원 이상 3000만원 미만 입금하면 신세계 모바일 상품권 1만원을 지급하고 3000만원 이상 입금하면 3만원을 지급한다.
두 이벤트는 중복 지급이 가능하다. 지급조건 금액을 2배로 인정받는 방법(최대 2배까지 인정)은 55세 이상 고객이 순입금한 경우(계좌 주민번호 기준 출생연도 1969년까지 인정)와 보험사에서 연금을 이전한 경우다.
추가로 연금저축·IRP 계좌에 300만원 이상 1000만원 미만 입금하면 각각 선착순 3000명에게 스타벅스 아메리카노 1잔을 지급하는 이벤트도 진행한다.